多地打击虚拟货币交易专家：关键监管职能

多地打击虚拟货币交易的专家建议

重点监管虚拟货币的功能和用途

近日，深圳发布了《关于防范‘虚拟货币’违法活动的风险提​​示》，称近期区块链技术的推广导致虚拟货币炒作风起云涌，部分违法活动有回潮迹象，深圳互联网金融专项整治工作领导小组办公室将对上述违法行为进行调查取证。一经发现，将按照《关于防范代币发行融资风险的公告》的要求严肃处理。

除深圳外，北京、上海等地也相继发布公告，对辖区内的虚拟货币交易活动进行全面排查，严厉打击虚拟货币交易行为。

“虚拟货币”有哪些风险？为什么打着区块链之名，虚拟货币炒作风起云涌？目前国家在这方面的规定是什么？《法制日报》记者进行了调查。

虚拟货币成为噱头 募资目的不明

上海金融稳定联席会议办公室、中国人民银行上海总部近日表示，要加强监管防范，打击虚拟货币交易。下一步，将对辖区内的虚拟货币业务活动进行持续监控，一经发现立即处理，小的则尽早处理，防患于未然。同时提醒投资者不要将区块链技术与虚拟货币混为一谈。虚拟货币发行、融资和交易存在多重风险，包括虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等，投资者应谨防上当受骗。

早在2017年9月4日，中国人民银行等七部委就发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》。不久前，市场传出“94解禁”的传闻。中国人民银行上海总部的公告主要针对这一传闻。

近日，北京市地方金融监管局、中国人民银行工商管理部将严厉打击虚拟货币交易等非法金融活动，坚持“出现就打击”，继续保持高位运行。压力情况。

近年来，出现了一些以虚拟货币为名的骗局。

2017年，一场以网络虚拟货币“亚欧货币”为名的巨大网络传销案引起广泛关注。以高回扣、高回报为噱头吸引投资者，本案涉案金额高达40.6亿元，超过70000名投资者落入陷阱。

今年5月，数字货币钱包Token Store宣布，由于黑客攻击，系统将全面升级并维护10天。然而，10天后，其APP一直无法进行转账、交易等操作。

今年7月，继Token Store之后，号称全球第二大数字货币钱包的Plus Token也崩盘跑路。全世界数百万人失去了一切，涉及数千亿美元。

随着区块链不断受到社会关注，一些不法分子最近开始出手。

不久前，太原市反诈骗中心发布紧急提醒：太原市发生“区块链诈骗”，部分群众受骗，财产损失巨大。据报道，犯罪分子伪装成区块链投资专家，是“数字货币”、“区块链”和“金融创新”项目的内部人士，依托互联网，通过聊天工具、交友平台、休闲论坛等方式，推广虚拟货币。 、虚拟资产等非法金融资产，煽动广大投资者抓住机会参与虚拟货币交易。

太原警方提醒，区块链诈骗有以下套路：一是宣称“区块链”、“去中心化”、“开源”等技术为自有虚拟货币的技术架构；二是编造故事、设计模式招商引资三是利益相关者欺诈特征明显，具有各种违法犯罪活动的特征。第四，交易平台服务器置于海外，在国内作弊，在海外数钱，为早日逃跑做准备。

中国政法大学教授刘少军告诉《法制日报》记者，之所以会借助区块链再次炒作虚拟货币，是因为区块链最早是以比特币的形式出现的。

“比特币设计的初衷是把它做成货币，但这是不可能的，而且实际上它还没有成为真正意义上的货币。作为货币，它需要满足几个基本条件，一个是价值要稳定，二是要被广泛接受，三是服务流通领域，现在的比特币作为货币根本不具备这些条件虚拟货币存在哪些风险，所以比特币根本就不是货币。 " 刘少军说道。

“这些虚拟货币实际上是一种公开向公众募集资金的行为，这种行为相当于发行股票。比如现在虚拟货币一般都会发布白皮书，声称有项目，号召人们投资在这个项目中投资。不是以购买股票的形式，而是以购买虚拟货币的形式。组织或机构发行虚拟货币，然后让投资者购买这些虚拟货币，但出售虚拟货币的钱很可能有被带走然后让买家互相买卖。” 刘少军说道。

刘少军认为，这种行为属于非法公开发行证券，很可能构成非法集资、集资诈骗等违法犯罪活动。“发行这些虚拟货币的人，并没有把大家投入的钱用于实际做事，从事正常的生产经营活动。他们用公众投入的钱做了什么，尚不确定。”

虚拟货币名不副实，不能起到货币的作用

《关于防范代币发行融资风险的公告》指出，代币发行融资中使用的代币或“虚拟货币”并非由货币当局发行，不具有法定补偿和强制等货币属性，并且没有等值的货币。法律地位，不能也不应该被用作市场上的货币。

刘少军认为，目前一些打着区块链名义推广的虚拟货币并不是真正意义上的虚拟货币。“法律层面所说的虚拟货币，主要是指网络游戏中的游戏货币，包括Q币等货币，属于虚拟货币。现在一些所谓的虚拟货币被炒作，更准确的名称应该是被称为“数字货币”的“货币”，但它并不是真正意义上的数字货币，只是打着数字货币的名义，也可以称为非法的“数字货币”。

中国政法大学互联网金融法学院院长李爱军表示，货币必须具备五种功能：价值尺度、流通手段、存储手段、支付手段和世界货币。

“其最基本的功能是价值计量和流通手段。根据《中华人民共和国中国人民银行法》第十六条，中华人民共和国的法定货币是人民币。中华人民共和国境内的一切公私交易均以人民币支付，任何单位和个人都不能拒绝接受债务。因此，我国可以作为价值计量和流通手段的货币只能是人民币，其他货币，包括虚拟货币，作为价值尺度和流通手段都是非法的，其本质就是假币。” 李爱军说。

据刘少军介绍，我国采取了一系列措施。例如，中国人民银行规定金融机构和支付机构不得结算虚拟货币，使中国没有虚拟货币的交易市场。不过，虽然中国没有结算市场，但虚拟货币可能会选择在海外结算，因为虚拟货币依附于互联网，可以在任何国家进行结算。“通过在国外网站上建立虚拟货币交易平台供人们进行交易，将会更加难以管理。”

刘少军告诉《法制日报》记者，国内也有一些第三方支付机构暗中为虚拟货币提供结算服务。这种虚拟货币交易市场给监管带来了一定的困难。目前，正规支付结算机构不得为虚拟货币交易提供结算渠道，但非正规机构仍可秘密提供结算服务。即使清理了非正规机构，也可能有人选择出国进行类似行为。

层层加大整改力度，加大重点监管职能运用力度

近年来，有关部门加大了对虚拟货币的清理整顿力度。

2018年，银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局五部门发布《关于防范非法集资的风险提示》以“虚拟货币”和“区块链”的名义，称近期一些不法分子打着“金融创新”和“区块链”的旗号，通过发行所谓的“虚拟货币”、“虚拟资产”和“数字资产”，侵害公众合法权益，此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念为非法集资、传销、和欺诈。

上述风险提示称，这些行为具有以下特点：一是网络化、跨界性明显。依托互联网和聊天工具进行交易，风险传播范围广，传播速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质上是为国内居民开展活动，远程控制违法活动的实施。其次，它具有欺骗性、诱惑性和隐蔽性。利用热点概念炒作，编造各种“高大上”理论，有的还利用名人大V“平台”进行宣传，声称“币值只涨不跌”、“投资周期短、回报高，风险低”，具有较高的业绩。强烈的妄想。三是存在各种违法风险。不法分子通过宣传，以“静态收益”（从炒币升值中获利）和“动态收益”（从线下开发中获利）为诱饵，吸引公众投资资金，引诱投资者和开发人员加入，不断扩大资金池。，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为的特点。不断扩大资金池。，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为的特点。不断扩大资金池。，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为的特点。

近日，北京警方破获非法数字货币交易所BISS诈骗案，抓获犯罪嫌疑人数十名。

此外，相关数据显示，2019年以来，全国共关闭新发现的6家境内虚拟货币交易平台，7批次技术处置境外虚拟货币交易平台203家；通过两家大型非银行支付机构，关闭了近万个支付账户；微信平台已关闭近300个宣传营销小程序和公众号。

李爱军认为，从目前的情况来看，对于虚拟货币的监管，应重点防止任何形式的虚拟货币取代人民币的功能，通过虚拟货币从事违法活动，即加强监管。虚拟货币的功能和用途。

“我们应该关注虚拟货币是否用作货币，而不仅仅是在货币的对象形式上是否是伪造和变造的人民币。可以说，任何在中华人民共和国境内行使货币功能的对象中国违反了《中华人民共和国中国人民银行法》的有关规定。”李爱军说。

李爱军认为虚拟货币存在哪些风险，根据《中国人民银行法》的相关规定，虚拟货币的发行人和使用人都存在伪造、变造人民币、持有和使用假币等风险。

“只要以代码形式呈现的虚拟货币作为货币，其性质就相当于我们现实世界中的假币，可以根据《中华人民共和国人民银行法》进行监管中国《刑法》等相关法律法规和制裁措施，”李爱军说。

本报记者杜晓本刊实习生杨美洁